Krāpšana un vilts ES loģistikā
Kāpēc ES loģistika ir galvenais krāpšanas mērķis un kā aizsargāt savu biznesu no kravu zādzības, pavadzīmju krāpšanas un identitātes nolaupīšanas.
Kāpēc ES loģistika ir ideāla vide krāpšanai
Nauda, steidzamība un sarežģītas ķēdes
Lielas naudas summas, saspringti termiņi un daudzpusējas piegādes ķēdes rada iespējas krāpšanai.
Vairākas puses – izkliedēta atbildība
Ar daudziem starpniekiem ir vieglāk krāpniekiem slēpties un pārvietot vainu.
Augsts uzticības līmenis ES iekšienē
ES uzņēmumi bieži darbojas ar augstu savstarpējo uzticību, ko krāpnieki izmanto.
ES iekšējie pārvadājumi bez muitas kontroles
Nav muitas kontrolpunktu nozīmē mazāk pārbaudes punktu precēm un pārvadātājiem.
Jaunie darbinieki ir galvenie mērķi
Mazāk pieredzējuši darbinieki var palaist garām brīdinājuma zīmes, ko veterāni pamanītu.
Kāpēc 'Viss izskatījās normāli' ir standarta beigas
Profesionāli krāpnieki iegulda lielus līdzekļus, lai izskatītos likumīgi, līdz tie pazūd.
Galvenie krāpšanas veidi ES loģistikā
Viltots pārvadātājs / Pārvadātāja uzdošanās
Autopārvadājumi- Pārvadātāja nomaiņa pie iekraušanas
- FTL kravas zādzība pirmajā pieturā
- Viltotas licences un reģistrācijas numuri
- Klonēti CMR dokumenti un apdrošināšana
Viltots ekspeditors / Viltots aģents
Starpnieku krāpšana- Tikko izveidoti uzņēmumi bez vēstures
- "Mēs esam Jūsu aģenta aģents" shēmas
- LinkedIn profila krāpšana
- Priekšapmaksas pieprasījumi, tad pazušana
E-pasta krāpšana un maksājumu novirzīšana
Finanšu krāpšana- Bankas dati mainīti darījuma vidū
- Viltotas pavadzīmes no līdzīgiem domēniem
- Uzlauzti īstu partneru e-pasta konti
- Steidzami maksājumu pieprasījumi tikai pa e-pastu
Muitas un PVN krāpšana
Nodokļi un atbilstība- Viltotas muitas brokera pilnvaras
- DDP bez faktiskas PVN maksāšanas
- Trūkstoši eksporta pierādījumu dokumenti
- Nosūtītājs atbildīgs par nesamaksātajiem nodokļiem
Ostas un konteineru krāpšana
Jūras krāpšana- Viltotas atbrīvošanas pavēles
- Uzpūstas D&D pavadzīmes
- Viltotas termināla maksas
- Bezmaksas laika manipulācijas
Identitātes nolaupīšana
Uzņēmuma uzdošanās- Klonētas īstu uzņēmumu mājaslapas
- Identisks e-pasta paraksti un logotipi
- Viltoti tālruņa numuri
- Viltoti reģistrācijas dokumenti
Sarkanie karogi, kas jāzina katram ES loģistikas speciālistam
Nestandarta e-pasta domēni
Nelielas pareizrakstības kļūdas domēnu nosaukumos (piem., @company-logistics.com vs @companylogistics.com)
Steidzamība + spiediens
"Jāizdara šodien" vai "īpaša likme beidzas pēc 1 stundas"
Pārāk labi, lai būtu patiesība
Likmes ievērojami zem tirgus vai neparasti labvēlīgi nosacījumi
Uzņēmuma datu neatbilstība
Neatbilstības starp reģistrācijas datiem, mājaslapām un saziņu
Jauni bankas dati bez oficiāla apstiprinājuma
Maksājumu datu maiņas pieprasījumi bez pienācīgas pārbaudes
Atteikums veikt video zvanu
Izvairīšanās no klātienes pārbaudes vai vienmēr atrunu meklēšana
Dokumentu neatbilstības
Neatbilstoši fonti, zīmogi, paraksti vai datumi dokumentos
"Mēs vienmēr tā esam darījuši" kā attaisnojums
Iepriekšējas prakses izmantošana, lai izvairītos no pienācīgas pārbaudes
Darījuma partnera pārbaude (Due Diligence) - Loģistikas speciālista līmenis
Pārvadātāja pārbaude (auto/jūra/gaiss)
- Pārbaudiet transporta licences derīgumu
- Verificējiet apdrošināšanas sertifikātus
- Apstipriniet uzņēmuma reģistrāciju
- Zvaniet uz oficiāliem numuriem (ne no e-pastiem)
Ekspeditora un aģenta pārbaude
- Verificējiet FIATA/IATA dalību
- Pārbaudiet tirdzniecības asociācijas
- Pieprasiet atsauces no zināmiem uzņēmumiem
- Verificējiet adresi ar Google Street View
Muitas brokera pārbaude
- Pārbaudiet AEO statusu
- Verificējiet muitas brokera licenci
- Apstipriniet ar muitas iestādi
Bankas datu pārbaude
- Vienmēr zvaniet, lai apstiprinātu izmaiņas (izmantojiet zināmus numurus)
- Verificējiet, vai IBAN valsts atbilst uzņēmuma atrašanās vietai
- Izmantojiet divu personu apstiprinājumu lieliem maksājumiem
Svarīgi: Ziniet, kur beidzas Jūsu atbildība un sākas vadības atbildība. Ja kaut kas šķiet nepareizi, eskalējiet pirms turpināšanas. Dokumentējiet savas bažas rakstiski.
Reāli krāpšanas scenāriji (ES gadījumi)
FTL kravas zādzība ES iekšējā pārvadājumā
Viltots pārvadātājs paņēma €200 000 vērtu elektroniku Vācijā. Ar īsto pārvadātāju nekad nesazinājās. Preces pazuda pirmajā degvielas pieturā.
Pavadzīmju krāpšanas naudas zaudējumi
Hakeri pārtvēra e-pasta saraksti un nosūtīja viltotu pavadzīmi ar mainītiem bankas datiem. €85 000 tika pārskaitīti uz Lietuvas kontu un izņemti dažu stundu laikā.
"Eksports pabeigts" bez eksporta pierādījuma
Muitas brokeris apgalvoja, ka T1 tranzīts ir pabeigts, bet nekad nesniedza T1 slēgšanas dokumentus. Nosūtītājs kļuva atbildīgs par importa PVN un nodevām.
Ostas aģenta aizvietošana
Viltots aģents apgalvoja, ka pārstāv kuģniecības līniju un iekasēja €15 000 "atbrīvošanas maksās". Īstais aģents apstiprināja, ka šādas maksas nepastāv.
Kombinēta shēma (dokumenti + maksājumi)
Krāpnieki izveidoja pilnīgu viltotu uzņēmuma identitāti, nodrošināja vairākus sūtījumus ar kredīta noteikumiem, tad pazuda ar €500 000 kravu.
Ko darīt, ja krāpšana jau ir sākusies
Tūlītējas darbības
- •Nekavējoties apturiet visus notiekošos darījumus
- •Iesaldējiet maksājumus, ja iespējams
- •Saglabājiet visu e-pasta saraksti un dokumentus
- •Uzņemiet ekrānuzņēmumus no visa
- •Pierakstiet visus izmantotos tālruņa numurus un kontaktus
- •Pārbaudiet GPS izsekošanas datus, ja pieejami
Kam paziņot
- •Tiešajam vadītājam nekavējoties
- •Finanšu/grāmatvedības nodaļai
- •IT drošībai (e-pasta kompromitēšanai)
- •Juridiskajai nodaļai
- •Apdrošināšanas sniedzējam
- •Policijai (kibernoziegumu nodaļa)
- •OLAF (ES krāpšanai)
Ātrums ir kritisks. Katra kavēšanās stunda dod krāpniekiem vairāk laika pārskaitīt naudu vai slēpt pierādījumus. Rīkojieties vispirms, izmeklējiet vēlāk.
Juridiskās un finansiālās sekas
Kas sedz zaudējumus
- "Mūs arī apmānīja" nav derīgs juridisks arguments
- Apdrošināšana bieži nesedz krāpšanu (nolaidības klauzulas)
- Puse, kas maksāja uz nepareizu kontu, parasti zaudē
- Reputācijas kaitējums var pārsniegt tiešos finansiālos zaudējumus
Kā dokumentēt incidentu
- Izveidojiet pilnīgu notikumu laika līniju
- Saglabājiet visus oriģinālos e-pastus ar galvenēm
- Dokumentējiet visas pārbaudes darbības, ko veicāt
- Iesniedziet oficiālus ziņojumus (policija, apdrošināšana) nekavējoties
Pretkrāpšanas domāšana ES loģistikas speciālistiem
Profesionālā skepse
Uzticieties, bet pārbaudiet. Katrs jauns kontakts, katrs neparasts pieprasījums ir pelnījis rūpīgu pārbaudi.
Nav rakstiska apstiprinājuma - nav darbības
Nekad nerīkojieties tikai uz mutiskām instrukcijām maksājumiem vai jutīgām operācijām.
Četru acu princips
Divām personām jāapstiprina jebkuras maksājumu izmaiņas, jauni pārvadātāji vai neparasti pieprasījumi.
Lēmumu reģistrēšana
Dokumentējiet, kāpēc Jūs kaut ko apstiprinājāt. Tas aizsargā Jūs un palīdz izmeklēšanās.
Labāk zaudēt klientu nekā naudu
Ja pārbaude neizdodas vai šķiet nepareizi, aizejiet. Īsti klienti saprot pienācīgu pārbaudi.
Pārbaudes datu bāzes
Kur ziņot par krāpšanu
Saistītie pakalpojumi
Aizsargājiet savu biznesu ar pienācīgu izpēti un dokumentāciju. Mūsu eksperti var palīdzēt.
Tirdzniecības un loģistikas risinājumi no sākuma līdz beigām
No sākotnējās meklēšanas līdz galīgajai piegādei - mēs pārvaldām visu piegādes ķēdi, lai Jūs varētu koncentrēties uz sava biznesa attīstību.
Mūsu pakalpojumu iespējas
Visaptveroši tirdzniecības un loģistikas pakalpojumi
Tirdzniecības plūsmas arhitektūra
Darījumu strukturēšana un transakciju plānošana
Loģistikas vadība
Jūras, gaisa, sauszemes un dzelzceļa kravu koordinācija
Produktu meklēšana
Piegādātāju identificēšana un tirgus izpēte
Iepirkumu koordinācija
Piegādātāju sarunas un pasūtījumu pārvaldība
Pirmssūtīšanas pārbaudes
Kvalitātes kontrole un kravas verifikācija
Dokumentu pārvaldība
Sagatavošana, pārbaude un atbilstības izvērtēšana
Eksporta formalitātes
Licencēšana, atļaujas un normatīvā atbilstība
Muitas noformēšana
Importa/eksporta procedūras un nodevu optimizācija
Loģistikas risinājumi
Maršrutu plānošana un pārvadātāju izvēle
Globālā operatīvā darbība
Uzticami partneri galvenajos tirgos visā pasaulē
Eiropa
ES dalībvalstis un Lielbritānija
Ķīna
Kontinentālā Ķīna un Honkonga
AAE
Dubaija un brīvās tirdzniecības zonas
Turcija
Ražošanas un tranzīta centrs
Citi reģioni
Globālais partneru tīkls
Plašs partneru tīkls
Mēs strādājam ar pārbaudītiem vietējiem aģentiem un partneriem, lai pārvaldītu loģistiku, maksājumus un normatīvās prasības - pat sarežģītos tirdzniecības scenārijos.
Nepieciešama palīdzība krāpšanas novēršanā?
Mūsu drošības eksperti var palīdzēt Jums izveidot pārbaudes procedūras un aizsargāt Jūsu loģistikas operācijas.